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马上金融反洗钱科普:警惕网赌诈骗防范跑分洗钱!

  日前,央行发布了2019年反洗钱工作“成绩单“,处罚了525家机构、罚款2.02亿元;2020年以来,央行反洗钱力度不减,严监管已进入常态化。虽然国家已建立严格的反洗钱机制,但一些网络赌博诈骗洗钱的乱象不断,马上消费金融(下称“马上金融”)提醒大家,警惕网赌诈骗,防范跑分洗钱!

  “跑分”是指非法网络平台利用高利贷收益为诱饵,诱导群众充值保证金获取相应积分,在非法网络平台利用其个人收款码收取资金,支付一定报酬,账户积分被相应扣减的一系列流程,(为持续获得收益,群众需不断补充保证金获得新增积分,保持积分对应金额大于收款金额)。

  参与者提供收款二维码给非法网络支付平台,同时也给非法网络支付平台缴纳一定的保证金。非法网络支付平台利用这些收款二维码进行收款。每当用户收到一笔款项时,对应缴纳的保证金就会相应减少,由此来完成一进一出的“跑分”行为,同时用户会得到一定比例的佣金。

  “跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用,没有真实的交易为基础,这种行为本质上是有组织的欺诈交易。《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称,根据刑法关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

  注意保护个人隐私。不要因为一时图礼,随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出卖给他人使用,保护好个人隐私信息。个人隐私信息保护不当,极易沦为犯罪分子实施犯罪的工具,造成资金财产受损。注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,不要随意将自己的付款码暴露在公共场所,以免被他人使用扫码设施扣款,给个人财产造成损失。注意观察可疑网站或链接。在购物消费时注意识别网站的真实性,不要随意打开可疑网站、下载可疑APP,采用手动方式,直接在浏览器的地址栏输入需要访问的银行或购物网站、第三方支付网站的网址,尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站或第三方支付网站,认清银行网址,以为网上购物和第三方支付网站,防止因疏忽大意造成个人信息泄露。不要随意接受他人扫码请求。在日常乘地铁或休闲散步时,不要随意接受他人扫码赠礼品的请求,以防止恶意病毒陷阱,导致个人信息被窃取,沦为他们跑分的工具。适当设置交易限额。大家可以对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额,以保护资产安全,谨慎开通小额免密支付业务。珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码,不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。

  洗钱行为会助长更大规模犯罪,削弱国家宏观经济调控效果;洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产造成巨大危害。马上金融温馨提示大家,一定要辨别各类诈骗活动,警惕跑分洗钱,为反洗钱贡献自己的一份力量!(文章来自:经济网)